Одурачені випадковістю. Про приховану роль шансу в бізнесі та в житті

«Одураченные случайностью. О скрытой роли шанса в бизнесе и в жизни» (англ. Fooled by Randomness: The Hidden Role of Chance in Life and in the Markets) — книга американського економіста й трейдера Нассіма Талеба. Книга є частиною чотиритомного філософського есе Талеба про роль невизначеності в житті та економіці під назвою Incerto, що включає книги: «Одураченные случайностью» (2001), «Чорний лебідь» (2007), «Прокрустове ложе» (2010) й «Антихрупкість» (2012).

Головна ідея книги Талеба полягає в тому, що сучасні люди часто не знають про існування випадковості й схильні пояснювати випадкові результати як закономірності.

На думку Талеба, люди переоцінюють причинно-наслідкові зв’язки, наприклад, бачать фігури слонів у хмарах замість того, щоб зрозуміти, що це лише хмари випадкової форми; через це люди сприймають світ як більш пояснюваний, ніж він є насправді, і шукають пояснення явищам, навіть якщо їх не існує.

Також Талеб розглядає інші, на його думку, хибні уявлення про випадковість, зокрема:

- Систематичну помилку вижившого. Ми бачимо переможців і намагаємося «вчитися» у них, забуваючи при цьому про величезну кількість тих, хто програв.

- Зсувні розподіли. Багато явищ реального життя не мають рівної ймовірності, як випадіння орла чи решки під час підкидання монети, а підкоряються різним закономірностям, які інколи здаються нам незвичними та нелогічними. Наприклад, парі 99:1, за якої ти майже завжди виграєш, але в разі програшу втрачаєш усі свої заощадження. Людей легко обманюють заяви на кшталт «я виграв 50 разів на цьому парі». На думку Талеба, трейдери можуть мати стабільний невеликий прибуток від продажу опціонів, але коли трапляється обвал ринку, вони втрачають стан.